个人客户营销系统的分析与设计
摘 要
由于我国金融业改革的深化与发展、各个种类的金融机构的持续增加，我国市场的状态也发生了改变，已从卖方转变成买方市场。而大量在IT技术、资金、管理经验上具备极大的优越性的外资银行进入中国，有可能对我国的银行业构成新的威胁。面对这些威胁和挑战，银行要想在保住以往的客户并争取新的客户，那么就必须使用个人客户营销系统。银行提高竞争力，需要个人客户营销系统系统(PCRM)对其进行支撑。客户高质量的关系管理系统可以使银行和客户建立长久的关系，使银行业务人员可以与客户进行沟通，并根据客户和市场的需求为客户提供的产品和服务。
本文概述了 PCRM的内涵、特点以及基本分类，介绍了银行 PCRM所特有的本质与实施内容等，重点分析了银行 PCRM系统实现过程中所涉及到的关键技术；在明确银行 PCRM系统设计原则与体系结构的基础上，分析了系统的功能需求以及性能需求，并详细设计了 PCRM系统的关键功能模块及数据库。接着，借助于.NET 和 SQL Server 环境，分析了银行 PCRM系统的网络结构，并详细研究了 PCRM系统的关键功能实现。
本文进行了系统测试，表明所研究的金融企业 PCRM系统的稳定性及有效性。
关键词：个人客户营销系统；银行；PCRM系统；系统设计；.NET 技术
ABSTRACT
With the reform and development of financial system， there are more and more financial institutions increasing in our country. Selling markets become buying markets. Foreign banks will invest in our country. And it will make a terrible impact on Agricultural Bank of China because of its lots of funds， its advanced information technology， and its success experiment of many years. These will be the problems that how to keep the old relationship; make more new relationships and how to distinguish the very important relationships. So Customer Relationship Management will be created to solve the problems. At present， the BOC need a new generation of all-round customer relationship management system (PCRM) to run more efficiently and competitive. Personal Customer relationship management system can make the BOC to build a lasting relationship with customers， and make the industry and commerce bank business personnel to communicate with the customer， and provide products and services according to the need of customer and market.
This thesis has firstly summarized the connotation， characteristics and basic categories of PCRM， and summarized the essence and enforcement content of bank PCRM. Then， the paper has analyzed the key technologies involved in the process of BOC PCRM system. Secondly， the paper has cleared the design principle and structure of the BOC PCRM system， analyzed the functional requirements and performance requirements of system， and detailed designed the key function module and database of the PCRM system. Then， the thesis has analyzed the network structure of the BOC PCRM system in detail based on the .net and SQL Server environment， and studied the realization of the key function.
The thesis has showed the stability and effectiveness of the PCRM system by the test.
Keywords: Personal Customer Relationship Management， Agricultural Bank of China， PCRM System，Design of System， .NET Technology
目 录
第一章 绪论 1
1.1 研究背景 1
1.2 研究意义 1
1.3 国内外研究现状 1
1.3.1 PCRM 的国内外研究状况 2
1.3.2 PCRM 应用于银行的国内外状况 2
1.3.3 PCRM 产品研究现状 4
1.4 研究的主要内容 5
1.5 论文的具体结构安排 7
第二章 系统相关知识及技术 8
2.1 PCRM 概述 8
2.1.1 PCRM 的主要内涵 8
2.1.2 PCRM 的主要特点 8
2.1.3 PCRMS 的主要功能 9
2.2 银行 PCRM 系统的概述 10
2.2.1 银行 PCRM 的本质与目标 10
2.2.2 银行 PCRM 的实施内容 10
2.3 系统的关键技术 11
2.3.1 .NET 技术 11
2.3.2 三层体系结构 12
2.3.3 数据访问技术 ADO.Net 13
2.3.4 SQL 语言 14
2.4 本章小结 15
第三章 系统总体设计 16
3.1 系统的需求分析 16
3.1.1 业务需求 16
3.1.2 性能需求 17
3.1.3 对可行性进行分析 17
3.2 银行 PCRM 系统的设计原则 18
3.3 银行 PCRM 系统的体系结构设计 19
3.4 本章小结 21
第四章 系统的详细设计 22
4.1 系统业务流程的设计 22
4.2 系统主要功能模块的详细设计 23
4.2.1 客户基本信息管理的设计 23
4.2.2 客户信息通知管理的设计 24
4.2.3 用户考核管理的设计 26
4.2.4 客户营销管理的设计 27
4.2.5系统首页模块设计 28
4.2.6市场细分模块设计 29
4.2.7我的客户模块设计 30
4.2.8营销支持模块设计 30
4.2.9贵宾服务模块设计 31
4.2.10特色模块设计 32
4.3 系统的数据库设计 32
4.3.1 数据库设计的概述 32
4.3.2 数据库的表结构设计 33
4.3.3 数据库的概念模型设计 36
4.3.4 数据库的浏览设计 37
4.3.5 数据库类模式的设计 37
4.4 银行 PCRM 系统关键功能的流程设计 38
4.4.1 银行 PCRM 系统的客户类型划分 38
4.4.2 银行 PCRM 系统的授业业务控制 39
4.4.3 银行 PCRM 系统的权限登陆功能 40
4.4.4 银行 PCRM 系统的客户业务提醒功能 41
4.5 本章小结 42
第五章 系统的实现 43
5.1 银行 PCRM 系统的网络结构 43
5.2 银行 PCRM 系统的开发环境 44
5.2.1 系统的体系架构 44
5.2.2 硬件平台 45
5.2.3 软件平台 45
5.3 关键功能模块的实现 46
5.3.1 银行 PCRM 系统的权限登陆功能 46
5.3.2 银行 PCRM 系统的信息查询功能 47
5.3.3 银行 PCRM 系统的客户业务提醒功能 48
5.3.4 银行我的首页时间显示实现 50
5.4 系统安全可靠性的实现 51
5.5 本章小结 52
第六章 系统的运行与测试 54
6.1 银行 PCRM 系统的部署与优化 54
6.2 银行 PCRM 系统的测试 55
6.3 本章小结 58
第七章 总结与展望 59
7.1 总结 59
7.2 展望 59
致 谢 61
参考文献 62
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